FD宣言・KPI

１．お客さまの最善の利益の追求（原則2に対応）

ご契約更新手続き（保険満期更改）では、できる限り対面でお客様とお会いし、丁寧かつ親切な説明を行い、意向把握・確認を十分に行った上で、お客様の求める補償内容を提案します。

【取組概要】
社員のヒアリングスキルを高め、お客さまの意向を的確に把握し、契約内容が意向に合致しているか十分に確認を行うよう努めてまいります。また、継続の際は満期一か月前の手続きを行い、振替・カード払によるキャッシュレスを基本とし、お客様の利便性向上と保険料授受の透明性を確保します。KPI:①②④

２．利益相反の適切な管理（原則3に対応）

常にお客様の利益を最優先に、利益相反を適切に管理し、公正な取引を徹底します。

【取組概要】当社は商品提供保険会社から販売手数料の支払いを受けておりますが、当社の利益を優先することなく、お客さまの利益を最優先に考え、満期更改や契約内容変更等の際には、重複契約や付保漏れがないかを十分に確認し、お客さまに最適・最善な提案を行うよう努めてまいります。KPI:③

３．手数料等の明確化（原則4に対応）

お客さまに提案・販売する保険商品において、お客さまにご負担いただく手数料や費用については、分かりやすく丁寧に説明してまいります。

【取組概要】
当社は、変額保険を取り使っておりますが、お客さまにご負担いただく費用は保険料や積立金から控除されます。このような保険商品を推奨・販売する場合には、取扱い保険会社のパンフレットや契約締結前交付文章等を使用して、どのようなサービスの対価であるのか等をお客さまにご理解頂くよう、分かりやすく丁寧に説明してまいります。KPI:③⑤

４．重要な情報の分かりやすい提供（原則5に対応）

当社は、お客さまにとって有益な情報を適宜適切に提供することに努めてまいります。その際、専門的な内容の情報提供に関しては、お客さまに分かりやすい平易な表現を用い、お客さまが真にご理解頂いたかを確認しながら丁寧に進めてまいります。

【取組概要】
保険金がお支払い出来るケース、お支払い出来ないケース等に関して事例を挙げて説明し、特に重要な内容・わかり難い内容については、ツール等を用いながらお客さまが理解出来るように努めてまいります。KPI:③

５．お客さまにふさわしいサービスの提供（原則6に対応）

お客さまにとって真にふさわしい、適切なサービスの提供のために、お客さまに定期的にコンタクトを取りながらコミュニケーションの充実を図り、環境の変化を的確に把握し、最適・最善なサービスの提供に努めてまいります。

【取組概要】
お客さまからヒアリングを行い、家庭環境や周辺環境の変化等を把握した上でニード喚起を行い、お客さまの現状や将来に向けた的確な商品の提案を行います。特に高齢者に対しては、より丁寧な対応を心掛け、親族の同席の依頼・複数回の面談・複数募集人による面談等を励行し、障がい者に対しては、障がいの状態や性別、年齢に応じた必要かつ合理的な配慮を心掛けてまいります。
また、自動車事故のご連絡があった場合、24時間休まず駆けつけ一刻も早くお客様を心配から解放し、安心感を提供します。KPI:③

６．従業員に対する適切な動機づけの枠組み等（原則7に対応）

従業員教育や研修を継続的に行い、お客様本位の行動を支える体制を整えます。

【取組概要】
コンプライアンス研修を含む、社員による勉強会を年に１２回は必ず行います。KPI:⑤